Trade vàng ETF tương tự như quỹ tương hỗ được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, tức là người ta có thể mua và bán các đơn vị từ các sàn giao dịch chứng khoán.
Cũng giống như một quỹ tương hỗ vốn cổ phần, nơi tập hợp một lượng tiền từ các nhà đầu tư bởi một công ty quản lý tài sản (AMC) để đầu tư vào cổ phiếu, trường hợp ở đây cũng vậy, nhưng với vàng nguyên chất là cơ sở.
ETF vàng là gì?
ETF vàng là chương trình quỹ tương hỗ theo dõi và phản ánh giá trị của kim loại màu vàng này. Nó là một công cụ đầu tư thụ động đầu tư vào vàng thỏi.
Một đơn vị ETF vàng tương đương với một gam vàng. Các đơn vị này là các hợp đồng phái sinh có thể được mua và bán trên thị trường chứng khoán.
Mặc dù quỹ được hỗ trợ bởi hàng hóa, nhưng bạn không sở hữu vàng ở dạng vật chất. Vì vậy, khi bạn trade vàng ETF, bạn sẽ nhận được số tiền tương đương với vàng chứ không phải kim loại.
Cách thức hoạt động của ETF vàng
Mỗi đơn vị của một ETF vàng đại diện cho một gam vàng và có độ tinh khiết 99,5%. Số vàng vật chất này được cất giữ trong kho của các ngân hàng giám sát và hoạt động như một cơ sở mà từ đó các đơn vị thu được giá trị.
Điều này có thể được hiểu với ví dụ này: giả sử AMC quyết định phân bổ giá trị của 1 gam vàng cho mỗi đơn vị, trong trường hợp đó giá của mỗi đơn vị sẽ xấp xỉ bằng giá của 1 gam vàng.
Có nhiều quỹ đầu tư khác nhau cho phép người tiêu dùng trade vàng ETF. Một số trong số đó bao gồm Nippon India Gold ETF, Axis Gold ETF, Kotak Gold ETF trong số những người khác.
Các ETF vàng phổ biến nhất
Bạn có thể khám phá nhiều loại ETF vàng, nhưng trước khi đưa chúng vào chiến lược trade vàng của mình, hãy cân nhắc xem hoạt động của một số quỹ phổ biến hơn.
Xem cách chúng di chuyển và liệu nó có phù hợp với nhu cầu của danh mục đầu tư của bạn hay không. Khi bạn đã hiểu rõ hơn về các ETF vàng, bạn có thể sẽ thấy dễ dàng hơn khi bắt đầu đầu tư vào chúng.
Sau đây đại diện cho một số ETF vàng nổi tiếng hơn:
- SPDR Gold Trust ETF (GLD)
- iShares Gold Trust ETF (IAU)
- Invesco DB Gold ETF (DGL)
Có rất nhiều ETF vàng và kim loại quý khác tồn tại, nếu bạn chọn nghiên cứu các tùy chọn ETF vàng bổ sung.
ETF vàng tốt nhất cho nhà giao dịch
ETF vàng lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất là SPDR Gold Shares ETF (GLD). SPDR GoldShares có khối lượng đô la lớn nhất trong số bảy ETF được liệt kê trong bảng trên.
Khối lượng đô la trung bình của GLD lớn gấp khoảng năm lần so với đối thủ cạnh tranh gần nhất của nó.
SPDR Gold Shares ETF cũng có mức chênh lệch giá mua thấp nhất trong số các quỹ ETF vàng vật chất được giao dịch tại Hoa Kỳ.
Mức chênh lệch giá mua trung bình của GLD là 0,01%, hay một điểm cơ bản. Đối thủ cạnh tranh gần nhất đắt gấp bảy lần GLD.
Đúng vậy, chúng ta chỉ đang nói đến bảy điểm cơ bản, nhưng nếu họ hoàn thành 5 giao dịch khứ hồi, mức chênh lệch giá mua thấp hơn của GLD sẽ tiết kiệm cho nhà giao dịch 60 điểm cơ bản.
ETF vàng tốt nhất cho nhà đầu tư
Trong khi SPDR Gold Shares từng là ETF vàng tốt nhất cho các nhà giao dịch cũng như các nhà đầu tư, các lựa chọn thay thế rẻ hơn đã xuất hiện.
Với tỷ lệ chi phí 0,40%, SPDR Gold Shares ETF quan hệ với tỷ lệ chi phí cao nhất trong số các ETF vàng được niêm yết ở Mỹ, cao hơn gấp đôi so với một số ETF vàng chi phí thấp có thể được mua hiện nay.
GLD có lợi thế về thanh khoản và chênh lệch giá mua, nhưng đối với các nhà đầu tư trade vàng ETF với thời gian nhiều năm, tỷ lệ chi phí thấp hơn của ETF như GLDM sẽ bao gồm tốt chi phí giao dịch cao hơn trong năm đầu tiên của quyền sở hữu.
Ví dụ: nếu một nhà đầu tư có kế hoạch mua và nắm giữ một ETF vàng trong ba năm và đang quyết định giữa SPDR Gold Shares ETF (GLD) và SPDR Gold MiniShares ETF (GLDM), chi phí trung bình của anh ta trong thời gian nắm giữ ba năm sẽ là 40,3 điểm cơ bản cho GLD và 20,3 điểm cơ bản với GLDM. Tiết kiệm 20 điểm cơ bản mỗi năm cho khoản đầu tư gần như chính xác.
Tuy nhiên, tỷ lệ chi phí không phải là yếu tố duy nhất mà các nhà đầu tư dài hạn nên xem xét khi đầu tư vào trade vàng ETF. Thanh khoản và chi phí giao dịch cũng là những biến số có tầm quan trọng.
GraniteShares Gold Trust (BAR) là quỹ ETF vàng có tỷ lệ chi phí thấp nhất, nhưng nó cũng có chi phí giao dịch cao nhất (chênh lệch giá thầu-yêu cầu) và khối lượng đô la của nó là 1,2 triệu đô la không ấn tượng.
Tiết kiệm thêm một điểm cơ bản về tỷ lệ chi phí so với SPDR Gold MiniShares ETF (GLDM) không bù đắp cho kích thước nhỏ hơn và chi phí giao dịch cao hơn.
Trade vàng ETF như thế nào?
Bạn có thể mua và bán các ETF vàng theo giá thị trường từ phân khúc tiền mặt của các sàn giao dịch chứng khoán giống như bất kỳ cổ phiếu công ty nào khác.
Để trade vàng ETF, bạn cần có tài khoản DEMAT và tài khoản giao dịch. Các đơn vị có thể được mua trực tuyến với sự trợ giúp của người môi giới chứng khoán. Khi bạn biết cách đầu tư vào ETF vàng, bạn có thể làm theo các bước đã cho:
- Mở tài khoản giao dịch và DEMAT trực tuyến
- Chọn quỹ bạn muốn mua
- Đặt lệnh cho các đơn vị được chỉ định thông qua cổng thông tin của nhà môi giới
- Sau khi lệnh mua khớp với lệnh bán tại sở giao dịch chứng khoán, email xác nhận sẽ được gửi lại cho bạn qua điện thoại
- Bạn có thể mua một lần hoặc đầu tư có hệ thống vào các khoảng thời gian đều đặn
- Các công ty môi giới tính phí một số tiền danh nghĩa cho giao dịch.
Các cách đầu tư trade vàng ETF
Có hai phương pháp đầu tư vào ETF vàng; một là con đường trực tiếp và thứ hai là con đường đầu tư thụ động.
- Lộ trình trực tiếp: Mua các đơn vị ETF vàng yêu cầu mở một tài khoản demat thông qua một nhà môi giới chứng khoán. Đăng lên, giống như chúng tôi mua cổ phiếu, các đơn vị ETF vàng có thể được mua trực tiếp thông qua các sàn giao dịch chứng khoán.
- Lộ trình gián tiếp: Trong trường hợp một người không muốn đầu tư vào ETF vàng thông qua tùy chọn demat, họ có thể đầu tư vào các quỹ vàng đầu tư gián tiếp vào ETF vàng. Ví dụ, quỹ HDFC Gold đầu tư vào HDFC Gold ETFs. Chúng được gọi là quỹ của các quỹ. Tùy chọn này thường được ưa thích bởi các nhà đầu tư mà việc đầu tư quỹ tương hỗ thông qua ứng dụng của họ là thuận tiện hoặc hiểu rõ hơn.
Lợi ích khi đầu tư trade vàng ETF
ETF vàng có thể so sánh với trái phiếu như một loại tài sản phòng thủ có thể được sử dụng bởi các nhà đầu tư để bảo vệ chống lại sự gián đoạn chính trị và kinh tế. Với vàng là tài sản cơ bản, nó ít biến động hơn so với cổ phiếu. Một số lợi ích khác của ETF vàng như sau:
Hiệu quả về chi phí
Cũng không có tải trọng vào và ra đối với giao dịch ETF vàng, giúp chúng sinh lời nhiều hơn.
Tính minh bạch
Giống như chứng khoán, ETF vàng được giao dịch dựa trên giá vàng theo thời gian thực. Thông tin về giá cả được công bố rộng rãi.
Dễ dàng giao dịch
Trade vàng ETF có thể được mua và bán ngay lập tức mà không gặp bất kỳ phức tạp nào. Điều này mang lại cho ETF một thương số thanh khoản cao hơn.
Tuổi thọ
Giữ vàng ở dạng DEMAT giúp bảo vệ khỏi trộm cắp và dễ dàng cất giữ. Bạn có thể giữ ETF vàng trong một thời gian dài hơn.
Lợi ích về thuế
ETF vàng không thu hút thuế tài sản hoặc thuế giao dịch chứng khoán. Thu nhập từ ETF vàng được coi là thuế thu nhập vốn dài hạn.
Vàng vật chất thu hút các loại thuế gián thu như GST với thuế suất 3% trên giá trị mua và bán. Chi phí này được tiết kiệm trong các giao dịch trade vàng ETF vì ETF là chứng khoán và chứng khoán được loại trừ cụ thể khỏi GST.
Không có sự thay đổi về giá
ETF vàng được mua và bán với cùng một tỷ giá, điều này không xảy ra đối với vàng vật chất. Thị trường vàng vật chất hoạt động ở các mức giá khác nhau ở các vị trí địa lý khác nhau.
Ngoài ra, tỷ giá mua và bán khác nhau để bù đắp cho việc thanh lý và các chi phí khác phát sinh trong việc kinh doanh vàng vật chất.
Độ tinh khiết
Khi bạn trade vàng ETF, độ tinh khiết được đảm bảo vì lĩnh vực này được tổ chức và 99,5% độ tinh khiết là tiêu chuẩn, trong khi thị trường vàng vật chất thiếu tính minh bạch để tạo niềm tin vào độ tinh khiết.
Tính thanh khoản
Sự tiện lợi của việc bán sản phẩm được niêm yết và giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán được công nhận không bao giờ có thể sánh được với giao dịch bằng vàng vật chất.
Không sợ mất cắp
Vàng được cất giữ dưới dạng demat sẽ giải cứu nhà đầu tư khỏi những lo lắng mà vàng vật chất mang lại. Nó cũng giúp các nhà đầu tư tiết kiệm chi phí khóa, nếu không sẽ phát sinh để giữ an toàn cho vàng vật chất.
Không tính phí vào và ra
Khoản đầu tư vàng ETF không tính phí vào hoặc ra khi nó được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán.
Kết luận
So với vàng vật chất, đầu tư trade vàng ETF tạo ra thu nhập thông qua lợi nhuận. Chúng cũng có thể được sử dụng để thế chấp các khoản vay. Những điều này làm cho ETF vàng trở thành một lựa chọn đầu tư tốt.
