Vàng đã được mọi người quan tâm kể từ khi bắt đầu những nền văn minh vĩ đại đầu tiên, và ngày nay nó vẫn giữ nguyên giá trị quý hiếm đó.
Có nên giao dịch vàng trong những ngày này không? Và đâu là sự thật về việc kim loại quý này không nên thiếu trong danh mục đầu tư của bất kỳ nhà đầu tư giàu kinh nghiệm nào? Nếu bạn đang phân vân về những điều này, hãy đọc ngay bài viết dưới đây!
Giao dịch vàng là gì?
Giao dịch vàng đề cập đến việc đầu cơ vàng để kiếm lợi nhuận và có một số cách bạn có thể thực hiện việc này trực tuyến.
Nhiều công cụ phái sinh cho phép bạn dự đoán biến động giá của vàng mà không cần phải sở hữu hoặc mua nó.
Các loại giao dịch này mang lại cho bạn sự linh hoạt hơn vì bạn không phải tuân theo phương pháp mua thấp bán cao điển hình, cho phép bạn có khả năng kiếm lợi nhuận từ cả thị trường tăng và giảm.
Bất kể bạn đảm nhận vị trí nào, mục tiêu của bạn là dự đoán chính xác hướng đi của thị trường trong tương lai.
Với CFD, bạn có thể mua hoặc bán và giữ cho giao dịch của mình mở bao lâu tùy thích nếu bạn có đủ vốn để duy trì. Thị trường càng di chuyển có lợi cho bạn trong suốt thời gian giao dịch của bạn, thì lợi nhuận tiềm năng của bạn càng lớn. Tuy nhiên, nó càng di chuyển chống lại bạn, bạn càng phải gánh chịu nhiều tổn thất.
Giao dịch ngoại hối vàng là thuật ngữ được sử dụng để nói về những cách bạn có thể trade với vàng thông qua thị trường forex.
Thay vì mua và bán kim loại quý hoặc suy đoán giá của nó bằng cách sử dụng hợp đồng tương lai, bạn có thể giao dịch nó dưới dạng một cặp tiền đô la hoặc thông qua các cặp được liên kết bằng vàng.
Trong lịch sử, vàng được sử dụng như một loại tiền tệ, không có gì ngạc nhiên khi nó vẫn là một phần được quốc tế công nhận trên thị trường ngoại hối. Nó giao dịch theo mã tiền tệ XAU.
Giao dịch vàng trên forex có thể là một cách tuyệt vời để các nhà giao dịch tiền tệ tiếp xúc với hàng hóa và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Sự ổn định của nó khi so sánh với các tài sản khác trong các cuộc khủng hoảng toàn cầu có nghĩa là nó là một hàng rào phổ biến chống lại lạm phát.
Thông thường, hàng hóa này nhận được nhiều sự chú ý xung quanh các sự kiện thị trường di chuyển lớn khi các nhà đầu tư hoảng sợ và đổ xô vào kim loại như một nơi trú ẩn an toàn.
Có nên giao dịch vàng không?
Không phải tự nhiên mà vàng có mặt trong hầu hết các danh mục đầu tư của các trader lão luyện. Sau đây là một số lý do để trả lời cho câu hỏi có nên giao dịch vàng không:
Đa dạng hóa
Một trong những quy luật giao dịch phổ biến nhất là đa dạng hóa. Cách tốt nhất để đa dạng hóa là tìm các công cụ có mối quan hệ nghịch đảo với nhau. Sau đó, bạn nên mua hoặc bán các công cụ này.
Trong lịch sử, vàng có mối quan hệ tỷ lệ nghịch với cổ phiếu và đồng đô la. Trong những năm 70, sau Brenton Woods là tích cực đối với vàng và tiêu cực đối với cổ phiếu.
Vào những năm 80, đó là một thời kỳ khủng khiếp đối với vàng và một nền kinh tế tuyệt vời đối với chứng khoán.
Năm 2008, chứng khoán giảm trong khi vàng tăng giá khi các nhà đầu tư chuyển sang vùng an toàn. Tương tự như vậy, trong năm 2015, đồng đô la mạnh lên so với các đồng tiền chính và vàng đi xuống.
Do đó, có vàng trong danh mục đầu tư của bạn sẽ là hàng rào chống lại các biến động thị trường chính. Tuy nhiên, trong vài năm trở lại đây, vàng và cổ phiếu có mối tương quan với nhau. Trong hầu hết các trường hợp, vàng giảm khi chứng khoán giảm và ngược lại.
Nhu cầu ngày càng tăng
Khi tăng trưởng kinh tế của một quốc gia tăng lên, nhu cầu về vàng cũng tăng lên. Điều này là do nhiều người sẽ mua các mặt hàng làm bằng vàng như đồ trang trí và nội thất.
Nền kinh tế toàn cầu đang phát triển, mặc dù với tốc độ chậm hơn dự kiến. Nhưng nó đang phát triển. Sự tăng trưởng này dẫn đến nhu cầu nhiều hơn đối với vàng đã đóng một vai trò trong xu hướng tăng giá gần đây.
Khả năng cao là nhiều ngân hàng trung ương sẽ nắm giữ vàng như một nguồn dự trữ tiền tệ sau khi Nga xâm lược Ukraine.
Sau cuộc xâm lược đó, Mỹ đã quyết định áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với Ngân hàng Trung ương Nga và giữ lại các khoản dự trữ của ngân hàng này.
Do đó, các nhà phân tích tin rằng sẽ có nhiều ngân hàng chuyển sang các tài sản thay thế, bao gồm cả vàng.
Các vấn đề về nguồn cung cấp
Quy luật cung cầu phát biểu rằng sự gia tăng cung dẫn đến giá cả cao hơn. Cầu đang tăng trong khi nguồn cung lại giảm.
Ở Nam Phi, các vấn đề lao động là phổ biến đe dọa nguồn cung vàng. Thống kê chỉ ra rằng sản lượng vàng giảm từ 2.573 tấn năm 2000 xuống 2.444 tấn vào năm 2007.
Năm 2015 là một năm khó khăn đối với các mặt hàng khi giá của chúng giảm với nhiều công ty khai thác như AngloGold báo cáo lỗ. Do đó, với việc sản lượng giảm, rất có thể giá vàng sẽ tiếp tục đi lên.
Sự không chắc chắn về địa chính trị
Không giống như các mặt hàng khác, vàng hiếm khi bị ảnh hưởng bởi các vấn đề địa chính trị. Ví dụ, khi có khủng hoảng ở Trung Đông, rất có thể giá dầu thô sẽ tăng. Điều này là do dầu mỏ là hàng hóa ‘đại chúng’.
Mặt khác, vàng không phải là một sản phẩm thị trường đại chúng. Vàng được biết đến như một mặt hàng khủng hoảng vì trong thời kỳ căng thẳng toàn cầu lớn, các nhà đầu tư có xu hướng đổ xô vào nó.
Điều này làm cho vàng trở thành một công cụ phòng ngừa rủi ro quan trọng chống lại các vấn đề địa chính trị toàn cầu.
Phòng ngừa lạm phát
Vàng là công cụ tốt nhất để chống lại các vấn đề tài chính toàn cầu. Một trong những vấn đề này là lạm phát. Điều này là do giá vàng có xu hướng tăng khi lạm phát tăng.
Kể từ khi Thế chiến 2 kết thúc, lạm phát cao nhất trong những năm sau: 1946, ’74, ’75, 79 và ’80. Trong những năm này, lợi nhuận tại Dow Jones là khoảng 12,3% so với lợi nhuận của vàng là 130,4%.
Vàng cũng là một hàng rào quan trọng chống lại nền kinh tế Mỹ đang suy yếu vì nó có xu hướng tăng lên khi nền kinh tế hoạt động không tốt.
Ưu và nhược điểm của việc có nên giao dịch vàng trong danh mục đầu tư
Vàng có thể là một bổ sung đáng giá cho danh mục đầu tư đa dạng, nhưng nó có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Một nguyên tắc chung là giữ vàng không quá 10% tổng giá trị tài khoản của bạn.
Danh mục đầu tư của bạn nên được cấu trúc theo cách giúp bạn đạt được mục tiêu dài hạn của mình. Vàng có thể có một vị trí. Tuy nhiên, nhiều chuyên gia cảnh báo rằng bạn nên thận trọng với việc đưa bao nhiêu vàng vào danh mục đầu tư của mình.
Một nguyên tắc chung là giới hạn vàng không quá 5% đến 10% danh mục đầu tư của bạn. Tùy thuộc vào tình hình của bạn và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, bạn có thể thoải mái hơn với một tỷ lệ vàng lớn hơn hoặc nhỏ hơn trong danh mục đầu tư của mình.
Cách chọn nhà môi giới phù hợp để giao dịch vàng
Nếu bạn đang xem xét giao dịch vàng, trước tiên bạn nên suy nghĩ thông qua việc lựa chọn một nhà môi giới chất lượng.
Ngoài việc mua vàng ở dạng vật chất, bạn sẽ cần một trung gian giữa bạn và thị trường cho tất cả các hình thức giao dịch và vai trò này được thực hiện bởi nhà môi giới.
Điều kiện giao dịch
Trong trường hợp bạn định giao dịch / đầu cơ tích cực, bạn sẽ cần các điều kiện giao dịch tuyệt vời. Đặc biệt, bạn nên quan tâm đến tốc độ thực hiện (phản hồi mà lệnh giao dịch của bạn đến máy chủ của nhà môi giới và từ đó ra thị trường.
Điều này được nêu bằng mili giây và số liệu này càng gần 0 càng tốt) và chênh lệch giá (sự khác biệt giữa giá mua và giá bán, một lần nữa, càng thấp, càng tốt).
Ví dụ: Trong xStation của XTB, ưu điểm là nó chú ý tốc độ khớp lệnh và chênh lệch giá.
Giấy phép
Nhìn chung, các nhà môi giới có trụ sở tại EU buộc phải thể hiện mức độ minh bạch cao hơn do các quy định bảo vệ khách hàng.
Mặt khác, cái gọi là các nhà môi giới nước ngoài, có thể cung cấp đòn bẩy cao hơn (lên đến 1: 400) và phí dịch vụ thường thấp hơn.
Tuy nhiên, khách hàng / nhà giao dịch không được bảo vệ ở mức độ tương tự như với các nhà môi giới ở EU. Ví dụ: bảo vệ số dư âm, giúp bạn không rơi vào tình trạng đỏ trong tài khoản giao dịch của mình, là nghĩa vụ đối với các nhà môi giới ở EU, trong khi không phải đối với các nhà môi giới nước ngoài.
>> Xem thêm: Trade vàng ETF là gì? Có nên đầu tư vào ETF vàng hay không?
Mô hình STP so với MM
Dựa trên cách các công ty môi giới xử lý lệnh giao dịch của khách hàng, chúng có thể được phân thành nhiều loại theo các mô hình được gọi là. Các bộ phận cơ bản nhất là STP (Xử lý trực tiếp) và MM (Nhà tạo lập thị trường).
Nhà môi giới STP đóng vai trò trung gian giữa khách hàng và thị trường mà lệnh của anh ta được khớp với đối tác, do đó lệnh được thực hiện.
Sau đó, có MM, người giải quyết tất cả các đơn đặt hàng của khách hàng trực tiếp với chính mình và do đó tạo ra đối tác một cách giả tạo. Về cơ bản, điều này có nghĩa là nếu khách hàng không kiếm tiền, thì nhà môi giới MM kiếm tiền và ngược lại.
Điều này có thể tạo ra không gian để thao túng lệnh của khách hàng, điều này cũng đã được chứng minh bởi một số trường hợp trong quá khứ.
Đối với các nhà giao dịch đang băn khoăn về việc có nên giao dịch vàng, chúng tôi khuyên bạn nên dành thời gian để hiểu cách giao dịch vàng và cách giá vàng biến động trong ngày.
Hiểu được hành vi của vàng không dễ dàng và để giao dịch hiệu quả cần rất nhiều kỹ năng. Hãy trở thành một nhà giao dịch thông minh khi đã trang bị đầy đủ kiến thức!
