Trade vàng ETF tương tự như quỹ tương hỗ được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, tức là người ta có thể mua và bán các đơn vị từ các sàn giao dịch chứng khoán.
Cũng giống như một quỹ tương hỗ vốn cổ phần, nơi tập hợp một lượng tiền từ các nhà đầu tư bởi một công ty quản lý tài sản (AMC) để đầu tư vào cổ phiếu, trường hợp ở đây cũng vậy, nhưng với vàng nguyên chất là cơ sở.
ETF vàng là gì?
Đầu tư vào vàng là một lựa chọn phổ biến để đa dạng hóa danh mục đầu tư và bảo vệ tài sản khỏi lạm phát. Tuy nhiên, việc mua bán và cất giữ vàng vật chất có thể gặp nhiều bất tiện. Vàng ETF ra đời để giải quyết vấn đề này, mang đến cho nhà đầu tư một cách thức đầu tư vào vàng tiện lợi và hiệu quả.
Vàng ETF (Quỹ Giao Dịch Trực Tuyến Vàng) là một loại quỹ đầu tư mô phỏng giá vàng trên thị trường nội địa. Nó hoạt động tương tự như một quỹ tương hỗ, nhưng thay vì đầu tư vào cổ phiếu hoặc trái phiếu, vàng ETF đầu tư vào vàng thô.
Mỗi đơn vị vàng ETF tương đương với 1 gram vàng. Nhà đầu tư có thể mua bán vàng ETF dễ dàng như mua bán cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán. Khi mua vàng ETF, bạn không sở hữu vàng vật chất mà sở hữu chứng chỉ đại diện cho vàng.
Lợi thế khi đầu tư trade vàng ETF
ETF vàng có thể so sánh với trái phiếu như một loại tài sản phòng thủ có thể được sử dụng bởi các nhà đầu tư để bảo vệ chống lại sự gián đoạn chính trị và kinh tế. Với vàng là tài sản cơ bản, nó ít biến động hơn so với cổ phiếu. Một số lợi ích khác của ETF vàng như sau:
Hiệu quả về chi phí
Cũng không có tải trọng vào và ra đối với giao dịch ETF vàng, giúp chúng sinh lời nhiều hơn.
Tính minh bạch
Giống như chứng khoán, ETF vàng được giao dịch dựa trên giá vàng theo thời gian thực. Thông tin về giá cả được công bố rộng rãi.
Dễ dàng giao dịch
Trade vàng ETF có thể được mua và bán ngay lập tức mà không gặp bất kỳ phức tạp nào. Điều này mang lại cho ETF một thương số thanh khoản cao hơn.
Tuổi thọ
Giữ vàng ở dạng DEMAT giúp bảo vệ khỏi trộm cắp và dễ dàng cất giữ. Bạn có thể giữ ETF vàng trong một thời gian dài hơn.
Lợi ích về thuế
ETF vàng không thu hút thuế tài sản hoặc thuế giao dịch chứng khoán. Thu nhập từ ETF vàng được coi là thuế thu nhập vốn dài hạn.
Vàng vật chất thu hút các loại thuế gián thu như GST với thuế suất 3% trên giá trị mua và bán. Chi phí này được tiết kiệm trong các giao dịch trade vàng ETF vì ETF là chứng khoán và chứng khoán được loại trừ cụ thể khỏi GST.
Không có sự thay đổi về giá
ETF vàng được mua và bán với cùng một tỷ giá, điều này không xảy ra đối với vàng vật chất. Thị trường vàng vật chất hoạt động ở các mức giá khác nhau ở các vị trí địa lý khác nhau.
Ngoài ra, tỷ giá mua và bán khác nhau để bù đắp cho việc thanh lý và các chi phí khác phát sinh trong việc kinh doanh vàng vật chất.
Độ tinh khiết
Khi bạn trade vàng ETF, độ tinh khiết được đảm bảo vì lĩnh vực này được tổ chức và 99,5% độ tinh khiết là tiêu chuẩn, trong khi thị trường vàng vật chất thiếu tính minh bạch để tạo niềm tin vào độ tinh khiết.
Tính thanh khoản
Sự tiện lợi của việc bán sản phẩm được niêm yết và giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán được công nhận không bao giờ có thể sánh được với giao dịch bằng vàng vật chất.
Không sợ mất cắp
Vàng được cất giữ dưới dạng demat sẽ giải cứu nhà đầu tư khỏi những lo lắng mà vàng vật chất mang lại. Nó cũng giúp các nhà đầu tư tiết kiệm chi phí khóa, nếu không sẽ phát sinh để giữ an toàn cho vàng vật chất.
Không tính phí vào và ra
Khoản đầu tư vàng ETF không tính phí vào hoặc ra khi nó được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán.
Bất lợi khi đầu tư ETF vàng
Đầu tư vàng ETF không giống với hình thức sở hữu vàng vật chất. Trader không thể biến giá trị ETF thành vàng. Khi không muốn đầu tư, bạn chỉ có thể hủy hợp đồng giao dịch và nhận về tiền mặt.
Hơn nữa, tại một số quốc gia, quỹ ETF vàng cũng không được giảm thuế thu nhập. Do đó trước khi đầu tư quỹ ETF nào, trader cũng cần cân nhắc xem liệu nó có được xem là khoản thu nhập cần phải đóng thuế hay không.
Nhược điểm thứ 3 chính là về bản thân các quỹ ETF. Hiện nay có đến hàng trăm quỹ ETF vàng. Nếu trader chọn lọc thiếu hiệu quả, đầu tư vào các quỹ có hiệu suất kinh doanh kém thì tất yếu khoản đầu tư cũng sẽ không thu được lợi nhuận như kỳ vọng.
Các ETF vàng phổ biến nhất
Bạn có thể khám phá nhiều loại ETF vàng, nhưng trước khi đưa chúng vào chiến lược trade vàng của mình, hãy cân nhắc xem hoạt động của một số quỹ phổ biến hơn.
Xem cách chúng di chuyển và liệu nó có phù hợp với nhu cầu của danh mục đầu tư của bạn hay không. Khi bạn đã hiểu rõ hơn về các ETF vàng, bạn có thể sẽ thấy dễ dàng hơn khi bắt đầu đầu tư vào chúng.
SPDR Gold Trust ETF (GLD)
ETF vàng lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất là SPDR Gold Shares ETF (GLD). SPDR GoldShares có khối lượng đô la lớn nhất trong số bảy ETF được liệt kê trong bảng trên.
Khối lượng đô la trung bình của GLD lớn gấp khoảng năm lần so với đối thủ cạnh tranh gần nhất của nó.
SPDR Gold Shares ETF cũng có mức chênh lệch giá mua thấp nhất trong số các quỹ ETF vàng vật chất được giao dịch tại Hoa Kỳ.
Mức chênh lệch giá mua trung bình của GLD là 0,01%, hay một điểm cơ bản. Đối thủ cạnh tranh gần nhất đắt gấp bảy lần GLD.
Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể cân nhắc một số quỹ ETF vàng cũng rất nổi tiếng sau:
- iShares Gold Trust ETF (IAU)
- Invesco DB Gold ETF (DGL)
Kết luận
So với vàng vật chất, đầu tư trade vàng ETF tạo ra thu nhập thông qua lợi nhuận. Chúng cũng có thể được sử dụng để thế chấp các khoản vay. Những điều này làm cho ETF vàng trở thành một lựa chọn đầu tư tốt.
