Tìm hiểu giao dịch vàng phái sinh, sản phẩm tài chính mới được nhiều nhà đầu tư chọn lựa. Nhà đầu tư cho thể chọn hợp đồng vàng tương lai hoặc vàng CFD.
Hiện nay, song song với forex, chứng khoán, bitcoin thì vàng phái sinh là sản phẩm được nhiều trader quan tâm. Giao dịch vàng phái sinh là gì mà nó đang nở rộ ở các sàn forex?. Hôm nay, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về vàng phái sinh. Từ đó, sẽ có được chọn lựa đúng nhất có nên tham gia sản phẩm này hay không.
Vàng phái sinh là gì?
Muốn hiểu được giao dịch vàng phái sinh là gì, thì trước hết, thuật ngữ vàng phái sinh là nhân tố mà bạn cần nắm được.
Hàng hóa phái sinh là thuật ngữ không xạ với những người làm MMO. Theo Wikipedia, phái sinh là một trong 3 công cụ tài chính được phổ biến trên toàn cầu:
- Công cụ tài chính 1: Vốn chủ sở hữu. Điển hình như cổ phiếu, tài sản thực: vàng vật chất, tiền mặt.
- Công cụ tài chính 2: Nợ. Điển hình như trái phiếu hay tài khoản thế chấp.
- Công cụ tài chính 3: Phái sinh. Đây là dạng hợp đồng được thiết lập dựa trên giá trị của tài sản cơ sở. Nó có thể được thành lập từ rất nhiều loại tài sản cơ sở khác nhau. Ví dụ như chỉ số, tài sản thực, lãi suất, cổ phiếu, và VÀNG – Nhân tố mà chúng ta đa quan tâm.
Như vậy, vàng phái sinh đơn giản là một trong những sản phẩm phái sinh. Có nghĩa là, vàng sẽ là đối tượng, là tài sản cơ sở của hợp đồng giao dịch. Và mức giá vàng phái sinh sẽ được tính dựa trên mức quy đổi, chạy song song với giá vàng thực của thế giới.
Giao dịch vàng phái sinh là gì?
Hiểu được vàng phái sinh, thì trader cũng không khó để định nghĩa được giao dịch vàng phái sinh là gì.
Đây chính là hình thức giao dịch dựa trên sản phẩm là vàng phái sinh. Tại thời điểm hiện tại, một hợp đồng giao dịch sẽ được thiết lập. Trong hợp đồng, nhà đầu tư sẽ xác định mức giá vàng trong tương lai sẽ chạy đến ngưỡng nào. Và nếu giá đi đúng dự đoán đó, thì nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận. Ngược lại, nếu giá đi ngược dự đoán, thì giao dịch được tính là thua lỗ.
Hình thức giao dịch vàng phái sinh được gọi là giao dịch hợp đồng tương lai. Hợp đồng được xây dựng ở thời điểm hiện tại. Tuy nhiên nó sẽ được giải quyết ở tương lai. Các vấn đề cần được làm rõ trong hợp đồng là:
- Mức giá vàng ở thời điểm tương lai ấn định.
- Thời gian giao hàng. Tức là thời gian của hợp đồng được thực thi.
- Số tiền danh nghĩa được ký kết. Ví dụ trader cược 1000 USD cho diễn biến giá vàng tương lai. Nếu đến thời điểm tương lai được ấn định, trader thua lỗ thì sẽ mất 1000 USD này.
- Các nghĩa vụ của 2 bên.
Và một điều đặc biệt khi bạn tìm hiểu giao dịch vàng phái sinh. Đó chính là hợp đồng này không phải là giao dịch của 2 nhà đầu tư. Đây sẽ là giao dịch giữa nhà đầu tư nhỏ lẻ (trader) và nhà cung cấp thanh khoản. Do đó, tốt nhất trader nên chọn các sàn forex đồng thời là nhà cung cấp thanh khoản.
Vì sao giao dịch vàng phái sinh được ưa chuộng?
Đến đây, chúng ta đã phần nào hiểu được giao dịch vàng phái sinh là gì. Vậy đâu là lý do mà hình thức này được ưa chuộng?
Vàng, trong mọi thời đại, đều là sản phẩm đầu tư nhận được sự yêu thích bậc nhất. Vàng có tính biến động, dễ sinh lợi nhuận. Và dù vàng vật chất hay các sản phẩm phái sinh vàng thì nó đều mang đến cơ hội giao dịch cho các nhà đầu tư.
Khi giá vàng biến động và có chênh lệch lớn, đặc biệt trong các bối cảnh kinh tế và chính trị phức tạp, đó sẽ là cơ hội lớn của các nhà đầu tư. Trong mọi hoàn cảnh, vàng luôn được xem là một trong những kênh trú ẩn khá an toàn và hợp lý, và bền vững.
Giao dịch vàng phái sinh, giá trị tài sản vàng được tính trên giá vàng thực. Do đó, nó rất minh bạch, công khai và sẽ khó có sàn forex nào có thể can thiệp được. Vì mọi thứ đều là do nhà đầu tư xác lập ra.
Ngoài tính hấp dẫn bởi biên độ lợi nhuận lớn, chúng ta cũng cần biết rằng giao dịch với vàng phái sinh rất linh hoạt. Tức là, trader có thể kiếm lợi nhuận ở cả 2 chiều tăng giảm của thị trường. Đặc biệt, với những nhà đầu tư yêu thích giao dịch dài hạn thì đây chính là lựa chọn tốt nhất.
Sự khác nhau giữa vàng forex và giao dịch vàng phái sinh là gì?
Nhiều trader thường nhầm lẫn giữa vàng phái sinh với vàng forex. Cả 2 hình thức đầu tư này đều có dính đến vàng. Và nếu không có sự phân biệt chính xác, thì tất yếu bạn cũng khó có thể chọn được hình thức đầu tư phù hợp.
Giao dịch vàng phái sinh là gì, chúng ta đã tìm hiểu khá rõ. Còn vàng forex, về cơ bản nó chính là 1 sản phẩm tài chính cụ thể. Sản phẩm đó là XAUUSD. Về bản chất, nó chính là tỷ giá của vàng so với USD. Tức là nó không khác với các cặp tiền tệ ngoại hối mà chúng ta quen thuộc.
Tức là, vàng forex là cặp tỷ giá giữa giá trị của vàng khi được tính bằng USD. Giao dịch sản phẩm này, trader cũng không cần nắm giữ vàng. Nó cũng có tính thanh khoản cao. Và tất nhiên, nó có sự liên hệ mật thiết với giá USD và mọi giá trị của nó đều được nhận định dựa trên yếu tố này. Còn giao dịch vàng phái sinh thì chỉ phụ thuộc vào giá trị vàng thật trên thị trường thực.
Có những hình thức đầu tư vàng phái sinh nào?
Nếu muốn nắm rõ được giao dịch vàng phái sinh là gì, bạn cần biết được cụ thể các hình thức đầu tư của nó. Hiện nay, có 2 cách tốt nhất để trader bắt đầu với phái sinh vàng:
Đầu tư hợp đồng tương lai vàng
Đây là hình thức được yêu thích nhất khi nói đến vàng phái sinh. Với những nhà đầu tư tài chính online, kênh này có thể mang lại lợi nhuận lớn. Nó được sử dụng liên tục. Và đặc biệt, nó được ứng dụng trong các khoản thời gian ngắn hạn để chốt lời theo cách lướt sóng. Tức là, hợp đồng tương lai vàng cũng được nhìn nhận như forex hay chứng khoán.
Hợp đồng tương lai vàng được thiết lập để nhà đầu tư có thể thực hiện được vị thế mua hoặc bán khối lượng vàng nhất định ở một thời điểm nhất định diễn ra trong tương lai.
Nhà đầu tư không hề sở hữu vàng vật chất. Tuy nhiên, lợi nhuận sẽ đến từ chênh lệch giá của thời điểm hiện tại và thời điểm được ấn định trong tương lai.
Không chỉ trader nhỏ lẻ, nhiều doanh nghiệp cũng ưa chuộng sử dụng hình thức này. Có được nhiều hợp đồng tương lai vàng sẽ giúp doanh nghiệp giảm thiểu các rủi ro biến động giá. Đặc biệt là nếu doanh nghiệp sở hữu các loại hàng hóa liên quan đến vàng: Trang sức, các linh kiện di động…
Tùy từng sàn forex, hình thức đầu tư này cũng sẽ có đòn bẩy. Do đó, nhà đầu tư có thể chỉ cần bắt đầu với số vốn nhỏ là đã có thể giao dịch được.
Đầu tư hợp đồng chênh lệch vàng CFD
Hình thức này rất quen thuộc và nếu là một trader giàu kinh nghiệm, chắc chắn bạn đã nghe nói về nói.
CFD vàng phái sinh chính là tạo nên một hợp đồng về chênh lệch giá vàng trên thị trường. Mức giá chênh lệch được xác định giữa thời điểm lập hợp đồng và thời điểm thực thi hợp đồng. Mức giá sẽ không được xác lập trước như hình thức giao dịch hợp đồng tương lai.
So với hợp đồng tương lai, thì CFD có tính thanh khoản tốt hơn. Vì nó được xác lập trực tiếp giữa nhà đầu tư với nhà môi giới. Đồng thời, hợp đồng CFD sẽ không có thời hạn cụ thể. Số vốn của giao dịch theo cách này cũng thấp hơn. Các hợp đồng tương lai thường là quy mô lớn.
Ngoài 2 hình thức này, thì trader cũng có thể đầu tư vàng phái sinh theo các cách sau:
- Giao dịch vàng phái sinh với hợp đồng quyền chọn
- Giao dịch vàng phái sinh với hợp đồng kỳ hạn.
Tùy vào sở thích, quy mô vốn, chiến lược giao dịch, mỗi nhà đầu tư sẽ có được những chọn lựa phù hợp nhất cho mình. Chỉ cần chú ý theo dõi thị trường vàng, nắm chắc được các biến động giá. Những nhân tố này sẽ giúp bạn giao dịch thành công.
Một số lưu ý khi giao dịch vàng phái sinh
Giao dịch vàng phái sinh là gì cũng như giao dịch thế nào đã được làm rõ. Có thể thấy, đây chính là một kênh đầu tư chính thống. Tuy nhiên, đứng trước một lựa chọn đầu tư nào, bạn cũng cần có kế hoạch cụ thể. Hãy tìm hiểu thật kỹ thị trường vàng, sản phẩm vàng phái sinh.
Bạn nên biết rằng, giá trị tối thiểu của một hợp đồng giao dịch sẽ là 7% và giá trị này tính theo giá vàng thế giới. Ví dụ, bạn muốn giao dịch với hợp đồng có giá 1000 USD. Bạn cần có tối thiểu số vốn: 1000 x 7% = 70 USD để khởi tạo hợp đồng. Con số hợp đồng càng lớn thì số vốn cần chuẩn bị càng lớn.
Vàng phái sinh có thể mang lại lợi nhuận 2 chiều. Nhưng nó cũng là con dao 2 lưỡi nếu bạn nhận định sai thị trường. Do đó, trong mọi trường hợp, luôn phải có các chiến lược phân tích cẩn thận.
Sàn vàng phái sinh nào uy tín nhất? Đây cũng là vấn đề lớn để đảm bảo an toàn giao dịch. Trong nhiều lựa chọn, XTB có thể là lựa chọn an toàn và lý tưởng nhất.
Thứ nhất, đây là nhà môi giới đồng thời là nhà cung cấp thanh khoản. Do đó các khoản hợp đồng của trader sẽ có tính khớp lệnh hoàn hảo.
Thứ 2, XTB có rất nhiều ưu đãi khi trade vàng. Từ swap 0 đồng cho đến các ưu đãi giao dịch. Đây là nhà môi giới uy tín hàng đầu và chắc chắn sẽ mang đến trải nghiệm tốt nhất.
Kết luận
Trên đây là những vấn đề liên quan giao dịch vàng phái sinh là gì. Một sản phẩm giao dịch thực sự khá thú vị và có thể giúp trader gặt hái thành công lớn.
Nếu bạn chưa từng thử, hãy thử trải nghiệm và nên nhớ, từng bước đi phải thật vững chắc. Chọn sàn forex uy tín và liên hệ các chuyên gia để được hỗ trợ khi cần.
